Administración de Riesgos Financieros y Control Interno

OBJETIVO: Dotar a las áreas participantes de conocimientos y habilidades para la realización de las funciones de Auditoría y Contraloría, como responsables de la revisión de la administración integral de riesgos de la institución, acerca de los aspectos que señala la Circular Única de Bancos, permitiéndoles reforzar las actividades de control interno y contribuir a mejores prácticas de Gobierno Corporativo.

NIVEL: Intermedio

DURACIÓN: 15 horas

INVERSIÓN Costo por persona Costo por grupo (hasta 10)
presencial virtual presencial virtual
$11,890 + IVA $9,720 + IVA $95,120 + IVA $77,760 + IVA
  1. Marco de la Administración Integral de Riesgos (AIR)
    1. Conceptos básicos
      1. Proceso de la Administración Integral de Riesgos
      2. Perfil de Riesgo Deseado
      3. Clasificación de los riesgos financieros cuantificables y no cuantificables
      4. Límites globales y específicos de exposición al riesgo
      5. Niveles de tolerancia de exposición al riesgo
      6. Coeficientes de Basilea III
      7. Acciones de corrección
      8. Plan de contingencia
      9. Plan de financiamiento de contingencia
      10. Plan de capitalización
      11. Límites de solvencia, liquidez y viabilidad financiera vs Perfil de Riesgo Deseado
      12. Índice de Capitalización (ICAP)
      13. Manual de AIR
    2. Vinculación de los conceptos con el contenido de la normatividad bancaria
      1. Circular Única de Bancos (CUB)
      2. Circular de Entidades Financieras Especializadas
      3. Anexos de la CUB
      4. Disposiciones para otros intermediarios (casas de bolsa y sociedades de inversión)
  2. Funciones y responsabilidades en el proceso de AIR (Aprobación, presentación, definición, proposición y supervisión)
    1. Órganos de decisión e instancias de apoyo y control
      1. Consejo de Administración
      2. CADIR
      3. Dirección General
      4. UAIR (incluye la responsabilidad de la UAIR en la determinación y/o seguimiento del Índice de Capitalización
      5. Auditoría Interna
      6. Control Interno
    2. Matriz de funciones y actividades
  3. Informes y revelación de información
    1. Características mínimas de los reportes (precisión, integridad y oportunidad)
    2. Proceso de generación de informes: fuentes de información y sistemas de análisis de riesgos
    3. Estructura de los reportes y su interpretación
      1. Riesgo de Mercado
      2. Riesgo de Crédito
      3. Riesgo de Liquidez
      4. Riesgo Operacional
      5. Riesgo Legal. Pérdidas Potenciales Derivadas de Resoluciones Judiciales o Administrativas Desfavorables.
      6. Reporte de eventos de riesgo tecnológico
      7. Riesgos No Cuantificables
      8. Capitalización
    4. Revelación al público inversionista. Características que debe contener el informe trimestral al que se refiere el Artículo 88 de la CUB